≡ תפריט

רשימת מסמכים להצהרת הון

מסמכים להצהרת הון

להלן רשימת מסמכים ואישורים לצורך מילויי הצהרת הון:

הצהרת הון ראשונה

  • אישורים מבנקים ליום 31/12
    • חשבונות עו"ש שקלי , ומט"ח
    • הלוואות – יתרת קרן + ריבית
    • חסכונות – יש להפריד בין סכומי ההפקדה, הרווחים וההצמדה.
    • חשבונות קופות גמל
    • קרנות השתלמות
    • בטוחי חיים
    • פיקדונות שקלים או צמודי מטבע זר.
    • ניירות ערך – עלות או שווי שוק.

               כולל אישה וילדים שטרם מלאו להם 18 שנה עד לתאריך הצהרת ההון

  • השקעות בנכסי דלא ניידי וכלים ממונעים:
    • מסמכים המתייחסים לרכישת דירה (אם הצהרה שניה גם לגבי מכירה )
    • מסמכים המתייחסים לרכישת מגרשים (אם הצהרה שניה גם לגבי מכירה )
    • דמי מפתח ששולמו (אם הצהרה שניה גם לגבי התקבלו )
    • פירוט ההוצאות השינויים והתוספות לדירה/מבנים הקיימים (כולל חוזה קבלות לשינוי / תוספת).
    • הוצ' לרכישת הנכס – תשלומי מס שבח, שכר טירחת עו"ד, מס רכישה, דמי הסכמה, דמי תיווך וכו'.
    • כלי ממונעים – מכוניות, כלי שייט, כלי טייס – (עלותם ותאריך הרכישה, סוג הרכב, הדגם, שנת הייצור, המספר)
  • רכוש
    • מזומנים ביד
    • מטבע חוץ ביד
    • תעודות מילווה חובה.
    • חייבים פרטיים – שמות, תאריכי היווצרות החוב, סכומים ואישורים מהחיבים
  • תכולת הבית
    • מוצרי חשמל, כלי נגינה, תמונות, שטיחים וזאת רק כאשר עלות כל פריט הינה מעל 3,000 ש"ח.
    • ציוד ריהוט
    • אוספים – בולים, מטבעות.
    • תכשיטים – פירוט מלא רצוי בתוספת פוליסה / הערכה של חברת בטוח
    • כספת בבנק או בבית – נא לציין את מספר הכספת, מיקומה ותכולתה.

יש לערוך רשימה ולציין מחירי קנייה של מוצרים בני קיימא כגון:

  • התחייבויות
    • התחייבויות בגין משכנתא – אישורים של יתרת הקרן מהבנק.
    • התחייבויות עבור רכישת מכוניות וכלי רכב.

יש לציין את תנאי ההלואה : תאריך היווצרות החוב, ריבית , הצמדה ותנאי הפרעון

  • זכאים פרטיים
  • שמות ותאריכי היווצרות החוב, סכומים ואישורים מהזכאים על יתרת הקרן.
  • עסק/עצמאי
    • יתרת עו"ש עסקי , ש"ח
    • יתרת עו"ש עסקי , מט"ח
    • פיקדונות ₪
    • פיקדונות מט"ח
    • ניירות ערך עסקי (לפי מחירי עלות)
    • תכניות חסכון עסקיות
    • יתרת הלוואות עסקיות
    • אישורים על קופת פיצויים
    • שקים דחויים שהופקדו בבנק
    • יתרת תשלום (או החזר) למע"מ בגין חודש דצמבר האחרון (שלפני תאריך הצהרת ההון
    • תשלום ניכוי עובדים בגין חודש דצמבר לבטוח לאומי ולפקיד השומה.
    • יתרת לקוחות לתאריך הצהרת ההון.
    • יתרת ספקים לתאריך הצהרת ההון.
    • משכורת נטו של העובדים לחודש דצמבר לתארך הצהרת ההון שטרם שולמו עד-   .31.12 .

מסמכים הנוגעים לעסק אם הנה"ח בו איננה מנוהלת בשיטה הכפולה – דו-צדדית.

הצהרת הון נוספת

רשימה של הכנסות /רווחים שהיו, החל מהצהרת ההון האחרונה

  • ממימוש תכניות חסכון, בטוח חיים, קופ"ג, מילות חובה (כולל אישורים).
  • ממכירת רכוש קבוע, כגון דירה, כלי רכב וכו'. (כולל חוזים).
  • תמורה ממכירת תכולת הבית, כגון: מוצרי חשמל, כלי נגינה, שטיחים, תכשיטים וכו'.
  • אישור מהבנק על קניות, מכירות ורווח בניירות ערך ובמט"ח.
  • פירוט מתנות, פיצויי פיטורין, זכויות, ירושות, רנטות מחו"ל, תקבולים מחברות בטוח וכו'.

פרטים על הוצאות פרטיות בתקופה הנ"ל כדלקמן:

  • נסיעות לחו"ל: יעד הנסיעה, תאריכי יציאה וחזרה, העלות, מקור המימון, מספר הנפשות.
  • הוצאות לעוזרת בית, מטפלת וכו' – תאריכי העסקה, העלות.
  • הוצאות לאירועים משפחתיים – האירוע, התאריך, העלות.
  • הוצאות רפואיות מיוחדות – הטיפול, העלות.
  • הוצאות מחיה חריגות כגון: תמיכות , לימודים גבוהים, תשלום שכ"ד, חברות במועדונים וכו'.
  • בקשר להוצאות מחיה ולקצבאות ילדים מבטוח לאומי, נא לפרט את
  • תאריכי הלידה של הילדים ולציין אם ישנם אנשים אחרים הסמוכים על שולחנך.
  • יש לפרט האם יש לך ייפוי-כח בחשבונות בנקים…
כתוב תגובה שתפו בפייסבוק שלח לחבר

298 תגובות

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר.